NALATENSCHAP SLIM PLANNEN

Corijanne Slappendel

51 jaar, archeoloog, alleenstaand, 3 kinderen, uit Pijnacker

' Ik vond het prettig om het boek 'Wat laat ik na?' van Marina te lezen. De rekenvoorbeelden en uitleg zijn verhelderend. Haar persoonlijke verhalen maken dat je als klant meteen verbinding met haar voelt, waardoor je denkt: "ja, zij begrijpt mij en kan mij helpen". Het stuk over het ouderlijk huis had mijn interesse. Ik was een gedeelte van het huis van mijn ouders aan het huren en vroeg me af of dit de slimste oplossing was, of wij het goed geregeld hadden m.b.t. de huurprijs en contract, en wanneer de huur als gift wordt gezien. Het was een enorme geruststelling dat zij tot dezelfde conclusie kwam als wij.

Voornamelijk met het oog op belastingen wilde ik ook weten wat aan erfbelasting moet worden betaald bij overlijden van een van mijn ouders, wat wij zelf kunnen doen en wat wij bij de notaris moeten regelen. Het bleek dat het vastleggen van de waarde van het kindsdeel als vordering erg belangrijk is om bij het overlijden van de langstlevende niet onnodig veel erfbelasting te betalen. Ik heb daar nooit bij stilgestaan.

Haar advies was heel grondig en goed te begrijpen: geen twijfels over! Daarom zou ik Marina sterk aanbevelen aan mensen die behoefte hebben aan deskundig advies door een ervaringsdeskundige die begrip toont voor hun situatie en ze niet als nummertje behandelt.'

Monique Ruëdisuëli

54 jaar, ZZP'er, getrouwd, 3 kinderen, uit Rotterdam

‘Naar aanleiding van het boek 'Wat laat ik na?' wilde ik meer weten over de familiebank en ik was onzeker of ik dat zelf wel goed zou kunnen organiseren. Ik vind het altijd lastig om te kiezen uit een aanbod van vele dienstverleners en adviseurs: wie gaat mij echt de juiste dienst leveren? Omdat ik Marina - inmiddels al jaren terug - heb leren kennen als een doortastende en pientere vrouw, had ik vertrouwen in haar. Ze heeft goed geluisterd naar mijn wensen en doorgevraagd op mijn specifieke situatie. Ze heeft mij verschillende scenario's voorgelegd en mij de keuze gelaten. Ze was heel geduldig om al mijn vragen te beantwoorden en het soms nog eens uit te leggen. Ik ben zeer tevreden over mijn keuze. Ik ben blij met haar uitvoerige beschrijving van alle stappen die ik te zetten heb. Ik ga Marina zeker aanbevelen want ik denk dat ze alle types klant kan bedienen; eenvoudige en complexe situaties.‘

Miranda Roffel

55 jaar, medewerker bij het Academisch Ziekenhuis Groningen, alleenstaand, 1 kind, uit Groningen

‘Ik heb een hypotheekrente die wat hoger is dan wat op dit moment actueel is. Financieel heb ik het niet zo breed en daar wilde ik iets aan doen. Ik was benieuwd wat het aanpassen van mijn rente mij zou opleveren. Een hoge boetenrente was ik uiteraard niet van plan om te betalen. Ik kreeg een voorstel van de bank dat voor mij volkomen onduidelijk was; wat mij zo een aanpassing praktisch zou gaan opleveren, wist ik nog steeds niet.

Ik kwam bij Marina terecht. Ze kwam met een andere oplossing. Een veel te hoge boeterente om mijn hypotheek te verlagen, hebben wij laten varen. Ik heb eind 2017 en begin 2018 een schenking gekregen (van een familielid van wie ik erfgenaam ben) waarmee ik een gedeelte van mij hypotheek heb afgelost. Daar pluk ik nu al de vruchten van: mijn hypotheek is lager en mijn maandelijkse kosten ook. ‘

Arjan (en zijn moeder Mieke)

41 jaar, adviseur, samenwonend, uit Den Haag

'Mijn moeder is over de 75 en woont twee straatjes verder op. Zij had een woning met overwaarde. Een aantal jaar geleden heeft zij mij een behoorlijk bedrag geschonken. Toch wilden wij onderzoeken of er nog andere mogelijkheden waren om haar vermogen tijdens haar leven voor een groot gedeelte aan mij over te dragen.

Via een gezamenlijke kennis kwam ik in contact met Marina. Ze heeft het uitgerekend wat het ons zou opleveren als ik het huis van mijn moeder zou kopen en aan haar vervolgens zou gaan verhuren. Dit was een uitstekende zet geweest: Ik bezit nu een huis waarvan de waarde flink is gestegen. Mijn moeder draagt haar verkoopwinst stukje bij beetje aan mij over, door huur te betalen. Over 10 jaar zal haar vermogen voor een groot gedeelte zijn overgedragen aan mij en ik bespaar aan erfbelasting na haar overlijden.'